Consultanță fiduciară · Brașov
Mic Casa structurează și protejează patrimoniul dvs. cu strategii calibrate pentru orizonturi de zeci de ani, nu de luni.
Mulți dintre clienții noștri au petrecut decenii construind un patrimoniu solid: afaceri, proprietăți, economii investite cu discernământ. Ceea ce îi îngrijorează nu este creșterea spectaculoasă, ci păstrarea a ceea ce au construit și transmiterea acestuia generațiilor viitoare. La Mic Casa, pornim de la această realitate. Nu promitem randamente garantate și nu vindem produse financiare standardizate. Oferim o analiză riguroasă a expunerii la risc, construim structuri juridice și financiare adecvate și rămânem alături de clienți pe toată durata relației. Paleta cromatică azurie cu care ne identificăm nu este aleatorie — albastrul profund al încrederii și al stabilității descrie exact ceea ce urmărim să construim cu fiecare client.
Fiecare serviciu este calibrat pentru a reduce vulnerabilitatea patrimoniului dvs. față de riscuri previzibile și neprevăzute.
Identificăm vectorii de risc specifici situației dvs. — concentrarea activelor, expunerea valutară, dependența de un singur flux de venituri — și propunem măsuri concrete de reducere a vulnerabilității, adaptate la profilul și la orizontul dvs. de timp.
Selectăm și structurăm instrumente de asigurare de viață, asigurări de proprietate și soluții de tip „insurance wrapper” care conferă protecție juridică și fiscală activelor dvs., fără a sacrifica lichiditatea sau flexibilitatea.
Proiectăm structuri patrimoniale — fundații, trusturi, societăți holding — care separă activele personale de riscurile comerciale și facilitează planificarea succesiunii, în conformitate cu legislația română și europeană.
Acționăm exclusiv în interesul clientului, fără comisioane de la terți și fără conflicte de interese. Fiecare recomandare este documentată, motivată și revizuită periodic împreună cu dvs. sau cu consilierul dvs. juridic.
„Am apelat la Mic Casa după ce un litigiu comercial din 2021 a amenințat să afecteze bunurile personale ale familiei noastre. Echipa a structurat în trei luni o soluție care a separat clar activele familiale de riscurile firmei. Acum dormim liniștiți.”
— Andrei Moldovan, antreprenor, Cluj-Napoca
Rezervați o consultație inițială de 45 de minute pentru a înțelege unde se află vulnerabilitățile patrimoniului dvs.